آموزش امنیت اطلاعات در سیستم‌های بانکی و پرداختی

در عصر دیجیتال امروز، صنعت بانکداری با چالش‌ها و فرصت‌های زیادی روبه‌رو است. در قلب این چالش‌ها، یک جنبه حیاتی از عملیات مالی مدرن نهفته است، امنیت اطلاعات، از آنجایی که بانک‌ها به طور فزاینده‌ای برای همه چیز، از تراکنش‌های مشتری گرفته تا عملیات داخلی، به فناوری متکی هستند، حفاظت از اطلاعات حساس هرگز تا این حد حیاتی نبوده است.از طرفی آموزش کارکنان یکی از موثرترین راه‌ها برای ارتقای امنیت اطلاعات در بانکداری است.

کارکنانی که به خوبی آموزش دیده‌اند می‌توانند تهدیدات سایبری را بهتر شناسایی کرده و به طور موثرتری با آن‌ها مقابله کنند. این آموزش‌ها شامل آشنایی با روش‌های حمله هکرها، نحوه تشخیص ایمیل‌های فیشینگ و استفاده ایمن از سیستم‌های اطلاعاتی است. هنگامی که همه افراد در سازمان از اصول امنیتی پیروی کنند، خطر وقوع حوادث امنیتی به شدت کاهش می‌یابد. بنابراین باید به این موضوع بپردازیم که چرا امنیت اطلاعات  و آموزش آن برای بانک‌ها و شرکتهای پرداخت تا این حد ضروری است و در همین راستا برخی از روندهای فعلی که این صنعت را شکل می‌دهند را بررسی می‌کنیم.

چرا امنیت اطلاعات اهمیت دارد؟

از آنجایی که بانک‌ها حجم عظیمی از داده‌های حساس، از جمله اطلاعات شناسایی شخصی، سوابق مالی و تاریخچه تراکنش‌ها را مدیریت می‌کنند، این داده‌ها هدف اصلی مجرمان سایبری هستند، و همین امر اقدامات امنیتی قوی و منسجمی برای اطلاعات را ضروری می‌کند. یک نفوذ می‌تواند منجر به عواقب شدیدی از جمله زیان یا خسارت مالی، جریمه‌های نظارتی و آسیبهای جبران‌ناپذیر به اعتماد مشتری و اعتبار برند شود.

در واقع امنیت شبکه در دنیای امروز به یکی از اصلی‌ترین نیازهای بانک‌ها و موسسات مالی تبدیل شده است. با توجه به اینکه بانک‌ها مسئولیت حفاظت از اطلاعات حساس مشتریان و انجام تراکنش‌های مالی را بر عهده دارند، مساله امنیت اطلاعات به طور فزاینده‌ای اهمیت پیدا کرده است. امنیت اطلاعات در بانکداری نقش حیاتی در جلوگیری از دسترسی غیرمجاز به داده‌ها، محافظت از سیستم‌های بانکی و حفظ اعتماد مشتریان ایفا می‌کند. بر همین اساس از مهمترین دلایل اهمیت امنیت اطلاعات می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

حفظ اعتماد مشتری

اعتماد مشتری پایه و اساس صنعت بانکداری است. نقض داده‌ها می‌تواند این اعتماد را تضعیف کند و باعث شود مشتریان امنیت اطلاعات شخصی و مالی خود را زیر سؤال ببرند. طبق گزارش IBM در سال ۲۰۲۳، میانگین هزینه نقض داده‌ها در بخش مالی تقریباً ۵.۶ میلیون دلار است که نشان‌دهنده خطرات مالی و اعتباری مربوط است.

رعایت مقررات

بانک‌ها تحت الزامات نظارتی سختگیرانه‌ای فعالیت می‌کنند که برای محافظت از داده‌های حساس طراحی شده‌اند. مقرراتی مانند مقررات عمومی حفاظت از داده‌ها (GDPR) و استاندارد امنیت داده‌های صنعت کارت پرداخت (PCI DSS) شیوه‌های امنیتی سختگیرانه‌ای را بدین منظور الزامی می‌کنند. عدم رعایت این مقررات می‌تواند منجر به جریمه‌های سنگین و پیامدهای قانونی شود. به عنوان مثال، جریمه‌های GDPR ممکن است تا ۲۰ میلیون یورو یا ۴٪ از درآمد سالانه جهانی باشد.

رویکردهای جدید آموزش امنیت اطلاعات

رویکردهای جدید امنیت اطلاعات جامع و ساختار یافته بوده و بر چندین حوزه حیاتی برای آموزش و تضمین حفاظت از اطلاعات و پایبندی به مقررات مربوطه تأکید دارد. در واقع رویکردهای نوین امنیت اطلاعات بایستی بر پایه آموزش موارد مهم و بنیادین باشد که در ادامه به آنها اشاره شده است:

سیاست کلی امنیت اطلاعات

این سیاست، اصول کلی راهنمای شیوه‌های امنیت اطلاعات را بایستی تشریح می‌کند. این سیاست بهتر است به همراه چارچوب امنیت اطلاعات، رویکردی سیستماتیک برای مدیریت و کاهش خطرات امنیت اطلاعات ارائه دهد. سیاست کلی امنیت اطلاعات باید شامل دستورالعمل‌ها و رویه‌هایی برای جنبه‌های مختلف امنیت اطلاعات باشد.

چارچوب ریسک و انطباق: آموزش امنیت اطلاعات در هر شرکتی تضمین می‌کند که رویه‌های امنیت اطلاعات بایستی با الزامات نظارتی و استانداردهای صنعت همسو باشد. این چارچوب بایستی شامل فرآیندهایی برای ارزیابی و مدیریت ریسک باشد.

دستورالعمل‌ها و راهنماهای تداوم کسب‌وکار: این اسناد، راهنمایی‌هایی را برای حفظ عملیات کسب‌وکار در حین و پس از یک حادثه امنیتی ارائه می‌دهند. این اسناد مهم شامل رویه‌هایی برای بازیابی از فاجعه و برنامه‌ریزی تداوم کسب‌وکار می‌باشند.

مدیریت حوادث امنیتی: امنیت اطلاعات در صنعت بانکداری بایستی یک فرآیند مدیریت حوادث قوی برای رسیدگی مؤثر به حوادث امنیتی ایجاد میکند. این امر مهم شامل شناسایی، گزارش‌دهی و حل حوادث بر اساس مدیریت اطلاعات و رویدادهای امنیتی شرکت، راهکار حفاظت از نقاط عطف نسل سوم و سیستم امنیتی ابری میباشد.

به طور کلی، رویکردهای جدید آموزش امنیت اطلاعات بایستی به گونه‌ای طراحی شوند که از دارایی‌های اطلاعاتی سازمان محافظت نماید، انطباق با مقررات را تضمین کند و تداوم کسب‌وکار را در مواجهه با تهدیدات امنیتی حفظ نماید.

روندهای نو ظهور آموزش امنیت اطلاعات برای بانک‌ها و نظام پرداخت.

معماری اعتماد صفر (ZTA)

اعتماد صفر در حال تبدیل شدن به سنگ بنای استراتژی‌های امنیتی بانکداری مدرن است. برخلاف مدل‌های امنیتی سنتی که اعتماد را بر اساس موقعیت مکانی شبکه فرض می‌کنند، اعتماد صفر بر اساس اصل «هرگز اعتماد نکن، همیشه تأیید کن» عمل می‌کند. این رویکرد مستلزم تأیید مداوم هویت کاربران و سلامت دستگاه است و خطر تهدیدات داخلی و دسترسی غیرمجاز را کاهش می‌دهد.

هوش مصنوعی و یادگیری ماشین

هوش مصنوعی (AI) و یادگیری ماشین (ML) در حال متحول کردن نحوه شناسایی و پاسخ بانک‌ها به تهدیدات امنیتی هستند. این فناوری‌ها امکان تجزیه و تحلیل آنی و در لحظه حجم زیادی از داده‌ها را برای شناسایی ناهنجاری‌ها و تهدیدات بالقوه با دقت بیشتری فراهم می‌کنند. به عنوان مثال، سیستم‌های تشخیص کلاهبرداری مبتنی بر هوش مصنوعی می‌توانند الگوهای تراکنش را تجزیه و تحلیل کنند تا فعالیت‌های غیرمعمول را شناسایی کرده و قبل از وقوع کلاهبرداری از آن جلوگیری نمایند.

امنیت ابری

با مهاجرت بانک‌ها به راهکارهای مبتنی بر ابر، ایمن‌سازی این محیط‌ها حیاتی می‌شود. روندهای امنیت ابری بر نیاز به چارچوب‌های امنیتی جامع که شامل رمزگذاری داده‌ها، کنترل دسترسی و نظارت مستمر می‌شوند، تأکید دارند. طبق گزارش گارتنر در سال ۲۰۲۴، ۷۰ درصد از بانک‌ها قصد دارند هزینه‌های امنیت ابری خود را در سال آینده افزایش دهند تا با تهدیدات در حال تحول مقابله کنند.

بهداشت سایبری و آموزش کارکنان

خطای انسانی همچنان یکی از دلایل اصلی نقض امنیت است. آموزش منظم کارکنان در مورد بهترین شیوه‌های امنیت داده‌ها و تشخیص تلاش‌های فیشینگ بسیار حیاتی است. یک کارمند آگاه می‌تواند خطر نقض‌های تصادفی را به میزان قابل توجهی کاهش داده و وضعیت کلی امنیت یک بانک را بهبود بخشد.

جمع‌بندی

در دنیای بانکداری که به سرعت در حال تحول است، امنیت اطلاعات نه تنها یک الزام فنی، بلکه بنیان اساسی یکپارچگی عملیاتی و اعتماد مشتری است. با پیشی گرفتن از روندهای نوظهور و اتخاذ رویکردی پیشگیرانه در قبال امنیت، بانک‌ها می‌توانند خود را در برابر تهدیدات بهتر محافظت کرده و ایمنی اطلاعات حساس مشتریان خود را تضمین کنند.

در واقع امنیت اطلاعات در بانکداری و نام پرداخت از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است و رعایت اصول اساسی آن می‌تواند به حفاظت از اطلاعات مشتریان، جلوگیری از نفوذ هکرها و کاهش خسارات مالی کمک کند. سرمایه‌گذاری در آموزش و ارتقای امنیت اطلاعات نه تنها باعث افزایش اعتماد مشتریان می‌شود، بلکه از بانک‌ها در برابر تهدیدات سایبری محافظت می‌کند.

لذا برای آموزش امنیت اطلاعات در سیستم‌های بانکی و نظام پرداخت و بهینه‌سازی امنیت کسب وکار خود با آکادمی گروه ملی انفورماتیک در تماس باشید و از بوتکمپ تخصصی در حوزه امنیت و محصول و کارگاههای آموزشی و وبینارهای تخصصی آن در خصوص امنیت اطلاعات بهره بگیرید. ما اینجا هستیم تا با ارائه مشاوره و آموزش در حوزه امنیت اطلاعات به مواد و مسائل امنیتی شرکت شما در انجام امور بانکداری و پرداخت در موجهه با تهدیدات سایبری کمک نماییم.