۱۰ ابزار برتر برای ارتقای امنیت اطلاعات مالی

اهمیت حفاظت از داده‌ها و اطلاعات حساس در چشم‌انداز دیجیتال امروزی غیرقابل انکار است. با روی آوردن گسترده سازمان‌ها به مدل‌های کاری از راه دور و ترکیبی، نیاز به استفاده از ابزارهای ضروری امنیت داده‌ها و اطلاعات برای تیم‌ها بیش از پیش احساس می‌شود. با توجه به این‌که حملات سایبری و تهدیدهای نقض داده‌ها به واقعیت تبدیل شده‌اند، ابزارهای امنیت داده‌ها و اطلاعات اعتماد را تقویت کرده و از اعتبار سازمان‌ها محافظت می‌کنند.

طبق نظر فوربس ادوایزر، نقض داده‌ها به طور متوسط ​​۴.۴۵ میلیون دلار هزینه دارد. بهتر است سازمان‌ها با افزایش امنیت داده‌ها  واطلاعات از نقض آن‌ها جلوگیری کنند، نه اینکه بعداً سعی کنند مشکل را مهار کنند. از طرفی با سرعت بالای دیجیتالی شدن کسب وکارها در دنیای مدرن، امنیت داده‌های مالی دیگر یک دستور کار اختیاری برای شرکت‌ها صرف نظر از اندازه آن‌ها نیست.

افزایش زیرساخت‌های دیجیتال همراه با افزایش استفاده از راهکارهای مبتنی بر ابر؛ شرکت‌ها اکنون هر روز حجم عظیمی از داده‌های حساس را پردازش می‌کنند. کسب وکارها همزمان با تکامل خود، باید تضمین کنند که داده‌های مالی از نقض‌ها، حملات سایبری و سوءاستفاده‌های داخلی محافظت می‌شوند تا اعتماد و پایداری بلندمدت حفظ شود. لذا در این مقاله از آکادینو، شما را از طریق استراتژی‌های آزمون‌شده و روش‌های بهینه برای اطمینان از امنیت داده‌ها و اطلاعات مالی راهنمایی خواهیم کرد که می‌تواند در ایمن‌سازی دارایی‌ها، تضمین انطباق با مقررات و ایجاد انعطاف‌پذیری در دنیای رو به رشد دیجیتال به شما کمک نماید.

امنیت داده‌ چیست؟

امنیت داده‌ها بخش مهمی از امنیت سایبری برای سازمان‌هایی است که حجم عظیمی از داده‌های حساس را مدیریت می‌کنند. اساساً، امنیت داده‌ها به استفاده از ابزارها و نرم‌افزارهای مناسب برای محافظت در برابر دسترسی غیرمجاز و تهدیدات ناشی از آن اشاره دارد. یک سیستم امنیت داده‌ قوی از فرآیندهای رمزگذاری داده‌ها، پاک کردن داده‌ها، انعطاف‌پذیری داده‌ها و پوشش داده‌ها برای محافظت از داده‌های حساس در برابر مجرمان سایبری استفاده می‌کند. ابزارهای امنیت داده‌ها نه تنها یک الزام اخلاقی، بلکه یک الزام قانونی برای همه شرکت‌های کوچک و بزرگ هستند.

قواعد بین‌المللی در این حوزه، کسب‌وکارهایی را که از قوانین و مقررات لازم برای حفاظت از داده‌های مصرف‌کنندگان و شرکت‌های وابسته خود پیروی نمی‌کنند، جریمه می‌کند. امنیت داده‌ها نه تنها از اعتبار یک سازمان که ناشی از نقض داده‌ها است، محافظت می‌کند، بلکه روشی عالی برای صرفه‌جویی در هزینه‌های اضافی برای رفع و اشکال‌زدایی سیستم‌های حفاظت از اطلاعات نیز می‌باشد.

بهترین ابزارها برای امنیت داده‌ها واطلاعات مالی

فایروال‌ها

فایروال‌ها به عنوان اولین خط دفاعی در برابر جرایم سایبری عمل می‌کنند و یکی از رایج‌ترین ابزارهای امنیت داده‌ها هستند که می‌توانند اطلاعات حساس سازمان شما را ایمن نگه دارند. آن‌ها می‌توانند به صورت سخت‌افزاری یا نرم‌افزاری نصب شوند تا با ردیابی ترافیک ورودی و خروجی شبکه، از نقض حریم خصوصی اینترانت شرکت توسط کاربران غیرمجاز و نرم‌افزارهای مخرب جلوگیری کنند. اگر قرار بود فایروال‌ها به زبان ساده توصیف شوند، آن‌ها را می‌توان با واحدهای اجرای ترافیک مقایسه کرد که ترافیک ورودی و خروجی را رصد و کنترل می‌کنند تا از ورود تصادفی یا عمدی افراد به مسیرهای اشتباه جلوگیری کنند.

به طور مشابه، این دستگاه‌های امنیتی شبکه، شبکه‌های داخلی مشاغل را با بررسی ترافیک ورودی شبکه و ایمن نگه داشتن اینترانت شما در برابر هک، بدافزار، کلاهبرداری آنلاین و سرقت هویت، از حملات سایبری و مجرمان سایبری ایمن نگه می‌دارند. شرکت‌ها می‌توانند دستگاه امنیت شبکه را طوری پیکربندی کنند که یک شبکه داخلی قابل اعتماد ایجاد کند که توسط اشخاص بیگانه قابل نفوذ نباشد. به عنوان مثال، اگر آمار رسانه‌های اجتماعی شرکت شما، که حاوی اطلاعات حساسی در مورد علایق مصرف‌کنندگان شما است، از طریق فایروال محافظت شود، رقبا قادر به سرقت داده‌های شما نخواهند بود.

ابزارهای رمزگذاری داده‌ها

رمزگذاری یک جزء ضروری از یک سیستم امنیت داده‌های قوی برای شرکت‌های بزرگ و کوچک است. چه کسب وکار شما بر ایجاد لینک برای حوزه فناوری اطلاعات و امنیت سایبری تمرکز داشته باشد و چه کسب وکار شما بخشی از صنعت مراقبت‌های بهداشتی باشد، داشتن ابزارها و فرآیندهای رمزگذاری داده‌ها می‌تواند داده‌های حساس کسب وکار شما (و همچنین مشتریان شما) را از دید کنجکاو مجرمان سایبری دور نگه دارد.

اساساً، ابزارهای رمزگذاری داده‌ها از رمزنگاری برای ذخیره و حفاظت از اطلاعات حساسی استفاده می‌کنند که فقط از طریق کلید رمزگشایی قابل دسترسی هستند که می‌تواند شامل دنبال کردن یک سری مراحل، حل سوالات و رمزهای عبوری باشد که فقط با پرسنل سازمان به اشتراک گذاشته می‌شوند. ابزارهای رمزگذاری داده‌ها نه تنها از اطلاعات ذخیره شده در دستگاه‌ها یا ابرها محافظت می‌کنند، بلکه به طور فعال انتقال داده‌ها بین شبکه‌های مختلف را مدیریت کرده و از نقض داده‌ها جلوگیری می‌کنند.

اگرچه ابزارهای رمزگذاری داده زیادی در بازار موجود است، انتخاب شما باید به مدل کسب‌وکار و کاربرد سازمان شما بستگی داشته باشد. به عنوان مثال، یک شرکت بین‌المللی با مدل کار از راه دور، به ابزارهای رمزگذاری داده قوی با احراز هویت چند عاملی نیاز دارد، برخلاف یک سازمان حضوری که همه کارمندان از وای‌فای یکسان استفاده می‌کنند و می‌توانند اطلاعات را به صورت آنی یا در لحظه به اشتراک بگذارند.

راهکارهای ضد بدافزار

یافتن راهکار‌های آنتی‌ویروس مقاوم در دنیای دیجیتال امروز، که در آن مجرمان سایبری به دنبال تنها یک فرصت برای حمله به اطلاعات شخصی کسب‌وکارها هستند، به امری ضروری تبدیل شده است. چه تیم شما در یک محیط کاری از راه دور فعالیت نماید و چه به صورت حضوری باشد، نرم‌افزارهای ضد بدافزار باید بخش جدایی‌ناپذیری از تنظیمات امنیت داده‌ها باشند. یک ابزار ضد بدافزار قوی، با اسکن دوره‌ای دستگاه‌ها برای یافتن ویروس‌ها و سایر تهدیدات سایبری مانند باج‌افزار و سرقت هویت، از اطلاعات حساس تیم شما محافظت می‌کند.

به محض این‌که هرگونه فعالیت مشکوک یا نرم‌افزار مخربی را پیدا کند، فوراً به کاربر اطلاع می‌دهد، از دانلود فایل‌ها در دستگاه جلوگیری کرده و آن‌ها را قرنطینه می‌کند تا از هرگونه آسیب به اطلاعات و داده‌های حساس جلوگیری شود. همچنین از هرگونه تلاش فیشینگ خودداری کرده و تمام دستگاه‌هایی را که در یک کار تیمی استفاده می‌شوند، به دور از بدافزار ایمن نگه می‌دارد.

یک سیستم مدیریت رمز عبور قوی

هر سازمانی که برای امنیت داده‌ها و حفاظت از اطلاعات حساس ارزش قائل است، روی یک سیستم مدیریت رمز عبور قوی سرمایه‌گذاری می‌کند تا اطلاعات خود را بدون نگرانی از به خاطر سپردن هزاران رمز عبور محافظت کند. اگرچه تنظیم یک رمز عبور ساده برای دستگاه شما ممکن است مانع از هک شدن رایانه محل کار توسط فرزندان در حین انجام یک کار مهم در خانه شود، اما مانع از انجام همین کار توسط مجرمان سایبری نخواهد شد.

با سرمایه‌گذاری روی یک سیستم مدیریت رمز عبور قوی، نه تنها می‌توان اطلاعات حساس خود را محافظت کرد، بلکه می‌توان امنیت سایبری بهتری را نیز تضمین کرد، صرف نظر از این‌که با تیم خود در یک محیط از راه دور یا سنتی می‌توان همکاری نمود. یک سیستم مدیریت رمز عبور جامع، راحتی را در قالب یک مخزن رمز عبور ایمن، مدیریت و تولید خودکار رمز عبور، احراز هویت چند عاملی، همگام‌سازی در چندین دستگاه و رمزگذاری ارائه می‌دهد.

اساساً، سازمان‌ها می‌توانند حتی زمانی که تیم‌ها از راه دور با یک سیستم مدیریت رمز عبور قوی کار می‌کنند، به حساب‌های شرکت در چندین دستگاه دسترسی داشته باشند. از آن‌جایی که می‌توان دسترسی ممتاز را به این سیستم‌های مدیریت رمز عبور نیز اضافه کرد، یک لایه امنیتی و حفاظتی اضافی برای اطلاعات حساس ذخیره شده در این حساب‌ها اضافه می‌شود. این امر خطر نقض داده‌ها را کاهش می‌دهد و اگر داده‌ها در خطر قرار گیرند، یافتن مقصر از درون سازمان آسان‌تر می‌شود.

پیشگیری از نشت داده‌ها  و اطلاعات (DLP)

در حالی که تمام گزینه‌های ذکر شده در بالا بر ارائه سطح بالاتری از امنیت برای اطلاعات حساسی که سازمان‌ها در سراسر جهان روزانه با آن‌ها سر و کار دارند، متمرکز هستند، پیشگیری از نشت داده‌ها و اطلاعات (یا DLP) مجموعه‌ای جامع از راهکارهایی است که از ابزارهای قانونی، فناوری، اخلاقی و منطبق با قوانین داده برای جلوگیری از سوءاستفاده از داده‌های داخلی از طریق نقض داده‌ها و دسترسی غیرمجاز استفاده می‌کند.

این ابزارها که بیشتر بر رعایت مقررات و به حداقل رساندن نقض داده‌ها متمرکز هستند، بینش عمیق‌تری در مورد چگونگی استفاده یک سازمان و تیم‌های آن از اطلاعات حساس موجود در کارشان ارائه داده و پیشنهادهایی در مورد نحوه محافظت از داده‌های حساس ارائه می‌دهند. ابزارهای پیشگیری از نشت داده‌ها از مالکیت معنوی یک سازمان محافظت می‌کنند، اطلاعات شخصی قابل شناسایی را از اشخاص غیرمجاز پنهان کرده و از طریق نظارت مداوم، رویکردی پیشگیرانه برای محافظت از داده‌های ذخیره شده و همچنین منتقل شده اتخاذ می‌کنند.

آن‌ها با تعریف اطلاعات حساس یک کسب وکار و این‌که کدام اطلاعات می‌توانند به صورت عمومی به اشتراک گذاشته شوند، حفاظت از داده‌ها را اعمال می‌کنند. آن‌ها همچنین اجرای مناسب سیاست‌ها، نظارت مؤثر در لحظه و پاسخ‌های خودکار به حوادث، مانند اطلاع‌رسانی به اعضای تیم و پیشنهاد اقدامات برای مراحل بعدی را تضمین می‌کنند.

سیستم‌های کنترل دسترسی

سیستم‌های کنترل دسترسی یکی از برترین روش‌های مورد استفاده برای کنترل دسترسی به اطلاعات حساس توسط سازمان‌ها هستند. سیستم‌های کنترل دسترسی که به عنوان روشی عالی برای تضمین بالاترین سطح امنیت داده‌ها توصیف می‌شوند، نه تنها می‌توانند برای ایمن نگه داشتن اطلاعات از پرسنل غیرمجاز خارج از سیستم سازمان مورد استفاده قرار گیرند، بلکه می‌توانند برای پرسنل سطوح پایین‌تر که ممکن است هنوز در معرض اطلاعات حساس سطح خصوصی‌تری مانند داده‌های مالی، برنامه‌های خرید، اطلاعات شخصی قابل شناسایی (PII) و سایر داده‌های پرخطر قرار نگرفته باشند یا ارتقا نیافته باشند، نیز مورد استفاده قرار گیرند.

برای پیاده‌سازی یک سیستم کنترل دسترسی جامع، باید الزامات یک کسب‌وکار و تیم‌های مختلف تحت آن را درک کرد. به عنوان مثال، کنترل دسترسی مبتنی بر نقش (RBAC) برای سازمان‌های بزرگی که سطح مدیریت در آن‌ها بسیار متفاوت است، مناسب‌تر خواهد بود. از طرف دیگر، یک کسب‌وکار کوچک‌تر می‌تواند از یک سیستم کنترل دسترسی اجباری (MAC) بهره‌مند شود که به مدیران قدرت می‌دهد اطلاعات را بر اساس نیازهای کسب‌وکار به اشتراک بگذارند.

اگر فردی قصد داشته باشد یک سیستم امنیت داده‌های ایمن در سازمان خود یا حتی برای تیم خود با استفاده از سیستم‌های کنترل دسترسی طراحی کند، باید نیازهای کسب‌وکار خود را ارزیابی کند، سطوح امنیت و دسترسی ارائه شده به پرسنل مختلف را تعریف کند، اقدامات امنیتی فیزیکی را برای کنترل در محل و معادل نرم‌افزاری را برای دسترسی ترکیبی و از راه دور پیاده‌سازی نماید. همچنین باید سیستم دسترسی‌ای را پیدا کند که امکاناتی برای احراز هویت، نظارت، گزارش‌دهی و اتوماسیون ارائه دهد و با سایر ابزارها و فناوری‌های ضروری امنیت داده‌های شرکت ادغام شود.

لازم به ذکر است که سیستم را بایستی در صورت نیاز بررسی و به‌روزرسانی نمود. به عنوان مثال، اگر تیم در آینده رشد کند، یافتن یک سیستم کنترل دسترسی که از کاربران اضافی مراقبت کند، برای موفقیت تیم مهم خواهد بود.

بک‌آب گرفتن از داده‌های مالی به‌طور منظم

یک برنامه بک‌آب یا پشتیبان‌ خوب، ایمنی داده‌ها را در برابر آسیب‌های ناشی از حوادث سایبری، خرابی‌های سخت‌افزاری یا حذف تصادفی داده‌ها تضمین می‌کند. از داده‌های مالی باید به‌طور خودکار بک‌آب گرفته شود و در مکان‌های ایمن مطلوب، بهترین مکان‌ها و یا در ابرهای رمزگذاری‌شده ذخیره شوند. آزمون منظم بک‌آب‌ها یا پشتیبان‌گیری‌ها، بازیابی آن‌ها را در مواقع اضطراری تضمین می‌کند. بخش اساسی امنیت داده‌های مالی که از بک‌آب‌های منظم و اضافی تشکیل شده است، یک شبکه ایمنی فراهم می‌کند که می‌تواند زمان از کارافتادگی و اختلال مالی را در یک بحران به حداقل برساند.

تهیه طرح واکنش به نقض داده‌های مالی.

هر سیستمی می‌تواند مورد نفوذ قرار گیرد و از این رو، برنامه واکنش مناسب به حادثه از اهمیت بالایی برخوردار است. این برنامه باید گام به گام شرح دهد که برای تشخیص، مهار و کاهش نفوذ چه کاری باید انجام شود و چه پروتکل‌های ارتباطی بهتر است اعمال شود. همچنین باید اطلاعاتی در مورد رعایت اعلان‌های نقض داده‌ها ارائه شود. بایستی به طور منظم آموزش ارائه داده تا از آمادگی تیم اطمینان حاصل شود. یک واکنش سریع و کارآمد، آسیب را کاهش داده و اعتماد را حفظ می‌کند. یک طرح نقض مستند، بخش استراتژیکی از تمهیدات امنیت داده‌های مالی است که به دستیابی به وضعیت آمادگی و تاب‌آوری در یک سازمان کمک می‌کند..

اتخاذ سیاست‌های امنیتی مبتنی بر نقش

تخصیص دسترسی به سیستم بر اساس نقش کاربر، احتمال استفاده غیرعمدی یا عمدی از داده‌های مالی برای اهداف سوء را به حداقل می‌رساند. کنترل دسترسی مبتنی بر نقش (RBAC) باعث می‌شود کارمندان فقط داده‌هایی را که مسئول آن‌ها هستند، ببینند یا با آن‌ها تعامل داشته باشند. این امر سطح افشای اطلاعات را کاهش می‌دهد و نظارت و حسابرسی را بسیار آسان‌تر می‌کند. تقسیم‌بندی نقش‌ها همچنین به کارایی عملیاتی کمک می‌کند. طرح‌های دسترسی مبتنی بر نقش، سطح استراتژیکی از امنیت داده‌های مالی را تشکیل می‌دهند که سازمان‌ها را از خطرات محافظت می‌کند و در عین حال پاسخگویی شفاف را در بین بخش‌ها تضمین می‌کند.

پایش سیستم‌ها برای رصد فعالیت‌های مشکوک

پایش و نظارت مستمر بر سیستم‌های مالی، می‌تواند ناهنجاری‌ها را به موقع تشخیص داده و از نقض‌های امنیتی زیادی جلوگیری کند. با استفاده از IDS، از مصونیت‌ها، مسیرهای حسابرسی و تجزیه و تحلیل گزارش‌ها برای نظارت بر فعالیت‌های ورود به سیستم، دسترسی به فایل‌ها و تغییرات سیستم استفاده می‌شود. هر گونه هشدار رفتار غیرمعمول باید منجر به بررسی شود. ابزارهای نظارت آنی و در لحظه، توانایی پاسخگویی سریع و مهار خطرات را بهبود می‌بخشند. امنیت داده‌های مالی باید به طور جامع انجام شود تا اقدامات پیشگیرانه برای جلوگیری از بدتر شدن نقض‌ها انجام شود.

جمع‌بندی

در دنیایی که وابستگی زیادی بین اجزای آن وجود دارد، کسب‌وکارها در هر اندازه‌ای باید امنیت اطلاعات مالی را در اولویت قرار دهند. با کنترل دسترسی قوی، رویکردهای رمزگذاری و سیستم‌های نظارتی دائمی، نهادها در موقعیت بهتری برای محافظت از داده‌های مالی خود در برابر تهدیدات سایبری قرار دارند. امروزه، تراکنش‌های دیجیتال، به‌ویژه با نوآوری‌هایی مانند صدور فاکتور الکترونیکی، به طور فزاینده‌ای در معرض دید قرار داشته و در نتیجه، شرکت‌ها باید در محافظت از امور مالی خود هوشیار باشند تا از نقض‌های پرهزینه و آسیب به اعتبار خود جلوگیری کنند.

با توجه به این‌که تهدیدات سایبری، اطلاعات حساس کسب وکارهای بزرگ و کوچک را در عصر دیجیتال امروز به خطر می‌اندازد، اتخاذ و پیاده‌سازی ابزارهای امنیت داده‌ها و اطلاعات برای لایه‌های حفاظتی بیشتر برای انواع داده‌های حساس ضروری است.

با استفاده از روش‌های فوق، شما فرهنگی از یادگیری و حفاظت از داده‌ها را در سازمان خود پرورش خواهید داد که تمام تهدیدات سایبری را دور نگه می‌دارد و اطمینان خاطر ایجاد می‌شود که اعتبار سازمان شما هرگز به خطر نمی‌افتد. از طرفی اتخاذ روش‌های امنیت داده‌های مالی نه تنها برای محافظت از داده‌ها مفید است، بلکه برای ایجاد اعتماد بین مشتریان و ذینفعان در مورد امنیت مالی داده‌ها نیز مفید و مثمرثمر می‌باشد.

لذا از آن‌جایی که اطمینان از اولویت‌بندی اقدامات امنیتی در حال حاضر، موفقیت و انعطاف‌پذیری بلندمدت در دنیای دیجیتال کسب‌وکار را تضمین می‌کند، آکادمی گروه ملی انفورماتیک آمادگی کامل دارد تا در این مسیر شما را یاری نموده و با ارائه ورک‌شاپ‌ها و بوت‌کمپ‌های آموزشی در حوزه امنیت اطلاعات مالی، مدیریت ریسک و مدیریت مالی نسبت به آگاهی‌بخشی شما به عنوان بخشی از جامعه بزرگ صنعت بانک و پرداخت کشور گام بردارد.

منابع

https://quickdiceerp.com/blog/best-practices-for-financial-data-security

https://nulab.com/learn/software-development/data-security-tools/